איך משקיעים במניות?

זה לא סוד שמסחר במניות הוא אחת הדרכים הפופולריות ביותר כיום להשקעה ולהגדלת ההון העצמי. עם זאת, כדי להצליח בתחום זה חשוב להבין את המושגים הבסיסיים, לרכוש ידע וניסיון ולפעול בצורה מושכלת ושקולה. אם אתם רוצים לדעת איך משקיעים במניות אבל לא בטוחים מאיפה להתחיל, אנחנו נכסה כאן הכול. קראו על הצעדים העיקריים שיעזרו לכם להפוך למשקיעים מצליחים בשוק המניות.

מה זה מניות?

מניות הן חלקי בעלות בחברה ציבורית המקנות למחזיק בהן זכויות כבעלים. כאשר אתם רוכשים מניה, אתם למעשה קונים חלק קטן מהחברה. בשוק הישראלי קיימות מניות פופולריות רבות, כמו טבע (TEVA), חברת התרופות הגדולה בישראל ומהמובילות בעולם, או קרן ג'נריישן (GNRS) – קרן השקעות מובילה בתחום האנרגייה המתחדשת. ניתן למצוא גם את בנק לאומי (LUMI), שהוא אחד הבנקים הגדולים בישראל. בשוק העולמי מניות אפל (AAPL), אמזון (AMZN) וטסלה (TSLA) הן מהפופולריות ביותר.

איך זה שונה מלהיות בעל החברה?

כאשר אתם משקיעים במניות, זה נותן לכם בעלות חלקית עליה. עם זאת, בעלות זו מוגבלת להיקף המניות שלכם, והיא אינה מספקת לכם שום שליטה על הפעילות השוטפת של החברה. תפקידכם בתור בעלי מניות הוא פסיבי בעיקרו. אתם נהנים מהצלחת החברה באמצעות דיבידנדים ועליית מחירים פוטנציאלית של המניה, אבל אין לכם את הסמכות לקבל החלטות אסטרטגיות עבור החברה.

צעדים ראשונים שיעזרו לכם להבין איך משקיעים במניות

פתיחת חשבון מסחר

הצעד הראשון הוא לבחור ברוקר אמין ומקצועי ולפתוח חשבון מסחר המתאים לצרכים ולמטרות שלכם. בררו את המוניטין של הברוקר, בדקו את העמלות שהוא גובה והשוו בין כמה אפשרויות לפני שאתם מקבלים החלטה סופית.

התחילו לדבר בשפה

המושגים הבסיסיים שחשוב להכיר הם מחיר הקנייה (Ask), מחיר המכירה (Bid) ומחזור מסחר (Volume). כדאי גם ללמוד על נזילות (Liquidity), על רווח למניה (EPS) ועל יחס מכפיל רווח (P/E). בדיוק כמו שלא תטוסו לחו"ל לפני שתדעו כמה מילים בסיסיות באנגלית, כך אתם לא יכולים להתחיל לסחור לפני שתלמדו את השפה שבה מדברים בעולם ההשקעות. כל אלו דברים שאתם יכולים ללמוד בקורס שוק ההון, אם תבחרו להשקיע בהשכלה הפיננסית שלכם.

קבעו יעדים פיננסיים ותוכנית השקעות

לפני שאתם מתחילים להשקיע, חשוב לקבוע יעדים ברורים. החליטו מה הסכום שאתם מוכנים להשקיע, מה רמת הסיכון שאתם רוצים לקחת ומהו אופק הזמן להשקעה. נוסף על כך, הגדירו מראש את תמהיל ההשקעות שלכם, וחלקו את ההון בין מניות שונות ואפיקים פיננסיים נוספים.

אסטרטגיות מסחר במניות

יש לציין שלא קיימת נוסחת קסם או גישה אוניברסלית להצלחה בשוק ההון. על כל משקיע למצוא את האסטרטגיה המתאימה לאופי ולצרכים האישיים שלו. הינה כמה מהגישות המובילות:

מסחר יומי (Day Trading)

בשיטה זו המשקיע פותח וסוגר עסקאות במהלך יום המסחר בלי להחזיק פוזיציות לטווח ארוך. אסטרטגיה זו מתאימה למשקיעים אקטיביים המחפשים לנצל תנודתיות במחירי המניות לטווח הקצר.

מסחר טווח (Swing Trading)

במסחר טווח המשקיעים מחזיקים את הפוזיציות שלהם למשך מספר ימים עד מספר שבועות, במטרה לנצל מגמות בינוניות-קצרות בשוק. שיטה זו מצריכה פחות זמן ומעורבות בהשוואה למסחר יומי.

מסחר ערך (Value Investing)

מסחר ערך מתמקד באיתור מניות המתומחרות בחסר, כלומר מניות שמחירן בשוק נמוך משווין הפנימי. משקיעי ערך מחפשים חברות איתנות פיננסית עם פוטנציאל צמיחה לטווח הארוך, ומחזיקים את ההשקעות שלהם לאורך זמן.

מסחר מומנטום (Momentum Trading)

מסחר מומנטום מנסה לנצל מגמות חזקות ועליות מחירים. המשקיעים מזהים מניות עם מומנטום חיובי ומצטרפים למגמת העלייה, בתקווה למכור ברווח כאשר המומנטום דועך.

ניהול סיכונים ושמירה על הון

מסחר במניות תמיד ידרוש מכם לקחת סיכון מסוים, אבל כן קיימות דרכים לצמצם את הסיכון ולשמור על ההון שלכם:

קבעו כללי כניסה ויציאה ממסחר

הגדירו מראש נקודות מחיר ברורות מתי אתם נכנסים לעסקה ומתי אתם יוצאים ממנה, בין אם ברווח או בהפסד. כללים אלו מסייעים למנוע התנהגות רגשית ולהקטין את הסיכוי לקבלת החלטות פזיזות.

נהלו נכון את הכסף

אל תשקיעו סכום גבוה מדי בעסקה בודדת – מומלץ לא להסתכן ביותר מ-2% מההון שלכם בכל מניה. יתר על כן, נסו למזער נזקים במקרה של ירידות חדות.

גוונו את תיק ההשקעות

אל תשימו את כל הביצים בסל אחד. פזרו את הכסף שלכם על פני מניות ממגזרים שונים, וכן באפיקים נוספים כמו אג"ח, קרנות נאמנות, מטבעות ונדל"ן. גיוון מאפשר לקזז הפסדים בנכס אחד עם רווחים בנכסים אחרים.

לסיכום

לאחר שלמדתם את הבסיס של איך משקיעים במניות, אתם יכולים להתחיל את הדרך שלכם בהשקעות. זה לא אומר שאתם מוכנים לכל דבר – המשיכו לקרוא וללמוד על הנושא כדי לצבור כמה שיותר ידע. זכרו תמיד לנהוג באחריות, לנהל סיכונים בחוכמה ולהמשיך ללמוד ולהתעדכן בשינויים בשוק. התחילו בהשקעות קטנות, צברו ניסיון והבינו את דפוסי ההתנהגות שלכם בתנאי שוק שונים. עם הזמן תוכלו לפתח אסטרטגיות מסחר מתוחכמות יותר ולהרחיב את אופקי ההשקעה שלכם.